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Diagnostic patrimonial flash
Répartition, concentration et liquidité : le diagnostic décrit la structure de votre patrimoine sous vos hypothèses.
Diagnostic patrimonial flash
Votre estimation
- Patrimoine net
- 1 950 000 €
- Patrimoine brut
- 2 100 000 €
- Dettes totales
- 150 000 €
- Dettes rapportées au patrimoine brut
- 7,1 %
- Actifs mobilisables sans vendre un bien ni l'entreprise
- 600 000 €
- Part mobilisable du patrimoine brut
- 28,6 %
- Classe d'actifs la plus importante
- Résidence principale
- Poids de cette classe dans le patrimoine brut
- 28,6 %
- Établissements détenant votre patrimoine
- 4
- Patrimoine immobilier au-dessus du seuil de l'IFI
- Non
- IFI estimé
- 0 €
- Capital en assurance-vie, transmis hors succession
- 300 000 €
- Droits de succession estimés, hors assurance-vie
- 320 924 €
| Montant | Part | |
|---|---|---|
| Liquidités et livrets | 100 000 € | 4,8 % |
| Assurance-vie et capitalisation | 300 000 € | 14,3 % |
| Titres cotés | 200 000 € | 9,5 % |
| Résidence principale | 600 000 € | 28,6 % |
| Autre immobilier | 400 000 € | 19,0 % |
| Parts de votre entreprise | 500 000 € | 23,8 % |
| Actifs non cotés | 0 € | 0,0 % |
| Autres actifs | 0 € | 0,0 % |
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Hypothèses et valeurs retenues
Hypothèses retenues
- Les valeurs sont celles que vous saisissez : elles ne sont ni vérifiées ni expertisées.
- IFI estimé sur l'immobilier saisi, résidence principale avec abattement de 30 %, dettes immobilières déduites en totalité. Les parts d'entreprise sont supposées exonérées au titre des biens professionnels, sous conditions non vérifiées ici.
- Succession estimée en ligne directe, à parts égales entre enfants, sans conjoint survivant, hors assurance-vie, avec un abattement entier de 100 000 € par enfant et sans dispositif d'exonération.
- Ce diagnostic décrit votre situation : il ne recommande aucun produit ni aucune allocation. Un diagnostic patrimonial mené avec un conseiller permet de l'analyser.
Valeurs saisies
- Liquidités et livrets
- 100 000 €
- Assurance-vie et contrats de capitalisation
- 300 000 €
- Titres cotés (compte-titres, PEA, PER)
- 200 000 €
- Résidence principale
- 600 000 €
- Autre immobilier (locatif, secondaire, SCPI)
- 400 000 €
- Parts ou actions de votre entreprise
- 500 000 €
- Actifs non cotés (private equity, club deals)
- 0 €
- Autres actifs
- 0 €
- Dettes immobilières
- 150 000 €
- Autres dettes
- 0 €
- Nombre d'établissements qui détiennent votre patrimoine
- 4
- Nombre d'enfants
- 2
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