Anticiper ma transmission, c’est préparer la suite
Transmettre ne se résume pas à choisir un dispositif. Cartographiez votre patrimoine, les personnes à protéger et les décisions à prendre, puis remettez-les en cohérence.
Commencer par ce que vous souhaitez transmettre
Une transmission commence par vos intentions : protéger un proche, organiser une entreprise ou rendre possible un projet familial.
Cartographier avant de décider
Un patrimoine réunit parfois biens, placements, participations et engagements détenus dans des cadres différents.
Mettre en regard les personnes, les actifs et le calendrier
La situation familiale, les actifs disponibles et le calendrier influencent les options à étudier.
Quatre repères pour structurer votre réflexion
- 01CartographierRéunir les actifs, les projets, les objectifs et les contraintes.
- 02StructurerMettre les horizons, les risques et les besoins en regard.
- 03ArbitrerExaminer les options et leurs limites documentées.
- 04PiloterRéexaminer la cohérence des choix lorsque la situation évolue.
Questions fréquentes
Questions fréquentes
Quand commencer à préparer une transmission ?
Un changement familial, professionnel ou patrimonial peut faire évoluer vos priorités. Il n’existe pas de calendrier universel.
Faut-il connaître les règles juridiques ou fiscales ?
Non. Commencez par vos objectifs ; les solutions possibles et leurs conditions seront à étudier avec des professionnels.
Le questionnaire en ligne remplace-t-il un échange personnalisé ?
Non. Il ne remplace pas un avis juridique ou fiscal personnalisé. Les éléments transmis peuvent servir à préparer un échange.